La formazione si acquisisce parallelamente all'esercizio della professione. La preparazione agli esami federali avviene in genere tramite corsi serali, diurni o settimanali, organizzati dalle associazioni professionali, da scuole e altri enti pubblici o privati; é però anche possibile prepararsi privatamente. A livello svizzero sono organizzati dalla Comunità d’interessi per la formazione in ambito finanziario (IAF). In Ticino, corsi di preparazione agli esami federali vengono organizzati da Mendo Services SA a Bellinzona. Durata: frequenza corso base di consulenza finanziaria con diploma IAF (30 giorni di formazione e 2 giorni di preparazione agli esami sull‘arco di 9 – 12 mesi), più16 giorni di formazione sull‘arco di 4 – 6 mesi .
Programma di formazione: approfondimenti su patrimonio e previdenza, piani patrimoniali e piani pensione.

Al termine della formazione, superati gli esami federali finali, si ottiene l'attestato professionale federale (APF) di
CONSULENTE FINANZIARIO o
CONSULENTE FINANZIARIA

(Regolamento federale d'esame del 9 ottobre 2008)

• corsi di specializzazione e di approfondimento organizzati dalle associazioni professionali e dagli istituti di formazione superiore, in particolare, in Ticino, dal Centro di studi bancari di Vezia;
• esame per ottenere l'attestato professionale federale (APF) di perito/a in assicurazione;
• esame professionale superiore (EPS) per conseguire il titolo di esperto/a contabile dipl. o esperto/a fiduciario/a dipl. o esperto/a in finanza e investimenti dipl. o analista finanziario/a e amministratore/trice di patrimoni dipl.;
• scuola specializzata superiore per conseguire il titolo di economista bancario/a dipl. SSS ;
• bachelor e master in finanza proposto da scuole universitarie e da scuole private di economia;
• diploma internazionale di Wealth Manager CIWM (Certified International Wealth Manager).

Altre offerte di formazione continua su:
http://www.orientamento.ch/perfezionamento

Ammissione all'esame professionale federale

• certificati dei moduli di preparazione all'esame
• attestato federale di capacità (AFC) di impiegato/a di commercio o diploma di scuola media di commercio o maturità e 2 anni di pratica professionale, oppure
• altro titolo e 5 anni di esperienza professionale in ambito finanziario

I consulenti finanziari lavorano in proprio o come dipendenti presso istituti bancari (grandi banche, banche cantonali, casse di risparmio, ecc.), compagnie d'assicurazione, società finanziarie, uffici fiduciari e di consulenza. L'intensità della loro attività può aumentare in funzione dell'attualità nazionale o internazionale e delle richieste della clientela.

In Ticino, la legge sull'esercizio delle professioni di fiduciario prevede l'autorizzazione all'esercizio per chi svolge un'attività nel campo finanziario. I requisiti sono: titolo di studio riconosciuto dalla legge; esperienza nel ramo di almeno 2 anni in Svizzera; ottima reputazione, garanzia di attività irreprensibile; non essere insolvente e non avere attestati di carenza beni; disporre di una copertura assicurativa.