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Perito in assicurazione (APF) / Perita in assicurazione (APF)

Aggiunto a miOriento

Categorie
Settori professionali
Economia e amministrazione
Livelli di formazione
Formazione professionale superiore
Swissdoc
0.615.14.0

Aggiornato il 18.01.2018

Descrizione

Il perito e la perita in assicurazione sono attivi nel settore delle assicurazioni delle persone (vita, responsabilità civile, protezione giuridica, ecc.) e delle cose e del patrimonio (danni al patrimonio mobiliare o immobiliare causati da fuoco, acqua, catastrofi naturali, furto, ecc.). Lavorano presso le compagnie di assicurazione e si occupano di tutte le mansioni amministrative richieste dalla gestione dei dossier dei clienti (servizio interno), della consulenza diretta alla clientela e dell'ispezione dei sinistri (servizio esterno).

I loro compiti principali possono essere così descritti:

servizio interno

  • gestire e aggiornare i dossier degli assicurati;
  • concludere contratti di assicurazione, registrare eventuali modifiche e applicare clausole-tipo;
  • codificare e inserire i dati su computer (calcolo delle tariffe, incassi e registrazioni dei premi assicurativi);
  • analizzare i rischi;
  • valutare le responsabilità;
  • gestire i sinistri importanti, analizzare dichiarazioni di sinistri o rapporti di esperti, valutare i danni, verificare le garanzie, versare le somme dovute agli assicurati o alle persone lese;
  • utilizzare le conoscenze di carattere giuridico, tecnico, medico per affrontare situazioni complesse;
  • elaborare statistiche;
  • gestire i rapporti con gli assicurati e gli esperti, con le altre assicurazioni e con le riassicurazioni;
  • prendere contatto con i giuristi nei casi complessi o litigiosi;


servizio esterno

  • gestire il portafoglio assicurativo, incontrare i clienti, presentare le prestazioni assicurative;
  • acquisire nuovi clienti (grazie a conoscenze, per telefono, con azioni mirate, ecc.);
  • consigliare in materia di assicurazione, segnalare agli assicurati eventuali lacune nella copertura assicurativa, offrire nuove prestazioni;
  • proporre prestazioni adatte ai bisogni e ai desideri delle persone interessate, tenendo conto della concorrenza;
  • rispondere alle richieste della clientela, occuparsi del rinnovo dei contratti che arrivano a scadenza o dell'estensione di quelli esistenti proponendo nuove prestazioni;
  • occuparsi della corrispondenza;
  • recarsi sui luoghi dei sinistri per valutare i danni e effettuare le indagini necessarie.

Formazione

La formazione di tipo modulare si acquisisce parallelamente all'esercizio della professione. La preparazione agli esami federali avviene in genere tramite corsi serali, diurni o settimanali, organizzati dalle associazioni professionali, da scuole e altri enti pubblici o privati; é però anche possibile prepararsi privatamente.
In Ticino i corsi sono organizzati e coordinati dall' Istituto di formazione delle professioni assicurative (IFPA) del Centro di Studi Bancari di Vezia.
Durata: 1,5 anni - 2 anni (1 giorno alla settimana).
Moduli obbligatori: gestione individuale, economia d'assicurazione, diritto d'assicurazione, marketing d'assicurazione. Moduli a scelta (3) fra: assicurazione cose, trasporti, patrimonio, vita individuale, vita collettiva, malattia, infortunio, assicurazioni tecniche, banking e finanza, AVS/AI e altre assicurazioni sociali, medicina assicurativa. Moduli di processo (1 a scelta fra): underwriting, gestione dei prodotti; trattamento dei sinistri e calcolo delle prestazioni, gestione dei servizi; vendita, supporto.

Al termine della formazione, superati gli esami federali finali, si ottiene l'attestato professionale federale (APF) di
PERITO IN ASSICURAZIONE o
PERITA IN ASSICURAZIONE


(Regolamento federale d'esame del 26 settembre 2008)

Perfezionamento

  • corsi di aggiornamento e di specializzazione organizzati da associazioni professionali e da istituti di formazione superiore, in particolare dal Centro di Studi Bancari di Vezia;
  • esame per conseguire l'attestato professionale federale (APF) di consulente finanziario/a, di specialista in materia di assicurazione sociale o di specialista della previdenza in favore del personale;
  • esame professionale superiore (EPS) per ottenere il diploma federale di esperto/a in materia di assicurazione sociale dipl., di esperto/a in materia di assicurazione malattia dipl. o di esperto/a in assicurazioni di pensione dipl.;
  • scuola universitaria professionale per conseguire un bachelor SUP in economia d'impresa.

Altre offerte di formazione continua su:
http://www.orientamento.ch/perfezionamento

Requisiti

Ammissione all'esame professionale federale

  • attestato federale di capacità (AFC) d'impiegato/a di commercio, ramo assicurazione privata, con almeno 2 anni di paratica professionale nell'ambito dell'assicurazione
  • attestato federale di capacità (AFC) di impiegato/a di commercio, di settore affine o altro AFC, o diploma di commercio o maturità liceale + riuscita esame scritto d'intermediario assicurativo dell'Associazione per la formazione professionale nell'assicurazione (AFA) e almeno 3 anni di pratica professionale nel settore
  • altri profili, riuscita esame scritto d'intermediario assicurativo AFA e 5 anni di pratica professionale di cui almeno 3 nel settore

Condizioni di lavoro

I periti in assicurazione attivi nel servizio interno di una compagnia di assicurazione si occupano in prevalenza di compiti amministrativi; nelle grandi compagnie generalmente si specializzano in un settore, per esempio nella contabilità o nella gestione dei sinistri. L'orario di lavoro è regolare.
I periti operativi nel servizio esterno sono a contatto diretto con la clientela, si occupano dell'acquisizione di nuovi assicurati o dell'ispezione dei sinistri.
L'orario di lavoro può quindi essere irregolare.
In una piccola agenzia svolgono invece tutte le mansioni.

Indirizzi utili

Associazione per la formazione professionale nell'assicurazione (VBV-AFA)
Segretariato
Laupenstrasse 10
Case postale 8625
3001 Berna 1
Tel.: 031 328 26 26
URL: http://www.vbv.ch
Email:

Centro di studi bancari
Istituto di formazione delle professioni assicurative (IFPA)
Villa Negroni
6943 Vezia
Tel.: 091 961 65 29
Tel.: 091 961 65 29
URL: http://www.csassicuratori.ch
Email:

Ulteriori informazioni

Attitudini richieste

  • Attitudine a lavorare in modo indipendente
  • Capacità di analisi
  • Facilità di contatto
  • Senso commerciale
  • Disponibilità agli spostamenti frequenti
  • Discrezione
  • Aspetto curato

Interessi

  • Economia e commercio, amministrazione
  • Vendita, contatto con la clientela

orientamento.ch