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Esperto in finanza e investimenti dipl. (EPS)
Esperta in finanza e investimenti dipl. (EPS)
Il esperto in finanza e investimenti e la esperta in finanza e investimenti possiedono competenze nei campi della gestione di portafogli-titoli, della pianificazione finanziaria e dell’erogazione di altri servizi finanziari. I servizi di gestione patrimoniale sono destinati a clienti affluenti, ai proprietari di azienda, agli imprenditori e alle famiglie facoltose che desiderano assistenza e sostegno nell’ambito delle loro attività d'investimento, oltre che servizi quali i servizi bancari, il finanziamento, la pianificazione successoria, la contabilità, la trasmissione dell’azienda, la consulenza in materia di eredità o fiscalità.
Attività
Gli esperti in finanza e investimenti conoscono o sono competenti nei seguenti temi:
- i principali servizi bancari;
- il ruolo, il funzionamento e la valutazione delle classi di attivi, compresi gli strumenti derivati e i prodotti strutturati;
- la contabilità finanziaria e la finanza d’impresa;
- l’economia, le questioni ambientali, sociali e di corporate governance;
- la finanza comportamentale e il rapporto con clienti di culture diverse;
- il diritto e la fiscalità del paese del cliente.
In particolare, conoscono le tappe di un processo d'investimento strutturato, ossia:
- l’identificazione delle esigenze del cliente;
- l’identificazione della sua situazione giuridica e fiscale;
- la pianificazione finanziaria necessaria;
- l’asset allocation che ne deriva, la pianificazione finanziaria per definire proposte d’investimento;
- l’informazione del cliente;
- l’esecuzione delle operazioni necessarie alla sua implementazione;
- il monitoraggio e il reporting necessari.
Gli esperti in finanza e investimenti aggiornano costantemente le loro conoscenze nei settori della gestione degli investimenti, dei prodotti, delle leggi, dei regolamenti e della fiscalità dei paesi in cui hanno clienti. Rivolgono inoltre la loro attenzione alla governance e agli sviluppi ambientali e sociali.
Condizioni di lavoro
Generalmente gli esperti in finanza e investimenti occupano funzione dirigenziali negli istituti finanziari e assicurativi. L'internazionalizzazione del settore bancario e finanziario offre buone opportunità di carriera nel mercato del lavoro. Altre possibilità lavorative consistono nell'esercitare l'attività quali professionisti indipendenti.
Attitudini e interessi
- Buona memoria
- Capacità di analisi
- Discrezione
- Attitudine per le scienze naturali
- Rigore
Formazione
Questa formazione è generalmente modulare e si acquisisce parallelamente all’esercizio della professione. Le condizioni di ammissione figurano nel regolamento d’esame della SEFRI.
Formazione continua
- formazione continua, partecipazione a seminari, congressi, corsi di perfezionamento offerti dalla Swiss Financial Analysts Association SFAA e da istituti bancari;
- scuola universitaria professionale SUP per conseguire un bachelor in economia con la specializzazione in banca e finanza;
- studi post-diploma (MAS, DAS, CAS) offerti dalle SUP e dalle università in ambito bancario e finanziario, come anche nella gestione del patrimonio e del rischio.
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