Esperto in finanza e investimenti EPS
Esperta in finanza e investimenti EPS
L’esperto e l’esperta in finanza e investimenti gestiscono portafogli di investimenti per conto della propria clientela. Forniscono consulenza in diversi ambiti, ad esempio pianificazione del patrimonio, gestione dei rischi, successione imprenditoriale, eredità e fiscalità.
Attività
- individuare le esigenze della clientela e chiarirne la situazione economica e finanziaria
- definire la situazione giuridica e fiscale della persona assistita in base al suo luogo di domicilio, ad esempio in materia di diritto immobiliare o di successione e regime fiscale
- analizzare rapporti di contabilità finanziaria
- redigere rapporti sullo stato finanziario e presentarlo al o alla cliente
- elaborare un profilo di investimento in base agli obiettivi e agli investimenti a medio o lungo termine
- fornire consulenza sulla gestione del patrimonio, come la pianificazione successoria dell’azienda o l’eredità
- valutare azioni, titoli remunerativi e prodotti derivati analizzandone rischi e profitti
- determinare in quali società investire sulla base delle informazioni fornite dall’analisi finanziaria
- stabilire un portafoglio di attivi secondo tipologia, come obbligazioni e azioni, e settore, ad esempio farmaceutico o industriale
- controllare che le operazioni siano conformi al piano di investimento
- seguire l’evoluzione della borsa e dei mercati, nonché modificare la strategia di investimento in base ai cambiamenti
- offrire servizi bancari abituali per soddisfare le richieste della clientela, ad esempio effettuare trasferimenti di denaro, concedere prestiti o eseguire versamenti
Condizioni di lavoro
Gli esperti e le esperte in finanza e investimenti lavorano in ufficio e si spostano per recarsi presso le aziende a cui forniscono consulenza. Hanno orari di lavoro generalmente regolari.
Questi professionisti e queste professioniste trovano impiego presso istituti bancari, gruppi finanziari o compagnie assicurative. Hanno inoltre la possibilità di svolgere la professione come indipendenti.
Attitudini e interessi
- Capacità di analisi
- Abilità numeriche
- Discrezione
- Rigore
- Capacità di pianificazione e organizzazione
- Buona memoria
- Capacità di adattamento all'evoluzione tecnologica
- Lavorare in modo preciso
- Avere a che fare con cifre e numeri
- Pianificare, organizzare
- Consigliare
Formazione
Questa formazione è generalmente modulare e si acquisisce parallelamente all’esercizio della professione. Le condizioni di ammissione figurano nel regolamento d’esame della SEFRI.
Ulteriori informazioni
- Swiss Financial Analysts Association (SFAA)
Associazione svizzera degli analisti finanziari
- Basi legali