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Consulente finanziaria APF
Consulente finanziario APF
Il consulente finanziario e la consulente finanziaria analizzano l'intero patrimonio dei e delle loro clienti, sia privati sia piccole imprese. Considerano immobili, previdenza, assicurazioni e mutui per gestire al meglio la situazione finanziaria complessiva e fornire una consulenza mirata su investimenti, programmi bancari e pacchetti assicurativi.
Attività
- ricevere clienti e fornire una consulenza su operazioni di borsa, investimenti, gestione patrimoniale e pianificazione finanziaria
- effettuare un'analisi del patrimonio complessivo del cliente o della cliente
- reperire informazioni aggiornate sui media specializzati, ad esempio sulle riviste finanziarie, spesso scritte in inglese
- elaborare piani finanziari personalizzati, partendo da analisi approfondite della situazione personale, fiscale ed economica del cliente o della cliente
- fornire consulenza sull’acquisto di immobili, assicurazioni pensionistiche e investimenti finanziari
- redigere piani finanziari, inserendo calcoli e grafici con la situazione attuale e le prospettive a lungo termine in relazione agli obiettivi fissati
- gestire portafogli, padroneggiando gli strumenti di investimento e di analisi finanziaria
- eseguire tutte le operazioni richieste, ad esempio trasferimento di capitali, depositi, apertura di conti o acquisto e vendita di titoli
- svolgere le attività amministrative relative alle operazioni finanziarie utilizzando le risorse informatiche
- mantenere i contatti con la clientela, allestire la relativa documentazione e fornire le informazioni necessarie
Condizioni di lavoro
I consulenti finanziari e le consulenti finanziarie lavorano in ufficio, dove redigono piani finanziari, calcolano i rendimenti e incontrano clienti. Gli orari di lavoro sono generalmente regolari, anche se il ritmo e il carico di lavoro possono aumentare a seguito delle richieste della clientela e di eventi di portata nazionale e/o internazionale.
Questi professionisti e queste professioniste trovano impiego presso istituti bancari di ogni dimensione, compagnie assicurative, società finanziarie, fiduciarie e studi di consulenza. Possono anche avviare un’attività indipendente.
Attitudini e interessi
- Capacità di analisi
- Discrezione
- Capacità di sintesi
- Aspetto curato
- Rigore
- Senso commerciale
- Abilità numeriche
- Abilità redazionale
- Lavorare in modo preciso
- Avere a che fare con cifre e numeri
- Utilizzare le lingue
Formazione
Questa formazione è generalmente modulare e si acquisisce parallelamente all'esercizio della professione.
- da 1,5 a 3 anni
- le condizioni di ammissione figurano nel regolamento d’esame
- attestato professionale federale (APF) di consulente finanziario o consulente finanziaria
Formazione continua
Diploma federale
- Esperto/a in finanza e in controlling EPS